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基金轉換的具體含義是什么?基金轉換的優(yōu)缺點(diǎn)主要是什么?

來(lái)源:【贏(yíng)家江恩】責任編輯:hubing添加時(shí)間:2022-06-28 10:01:23
  基金轉換的具體含義是什么?基金轉換是一種業(yè)務(wù)模式,指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后,可將其持有的基金份額直接轉換成本公司管理的其它開(kāi)放式基金的基金份額,而不需要先贖回已持有的基金單位,再申購目標基金。

基金轉換的具體含義

  這里可以舉一個(gè)明顯的案例,比如投資者原本持有一只股票型基金,該基金申購費率為0.15%,贖回費率為0.1%?,F將其轉換為債券基金,該債券基金的申購費率為0.06%。那么只需承擔股票型基金的贖回費即可,因為兩只基金申購費率差額為負數,因此無(wú)需額外支付債券基金的申購費。

  基金轉換的條件有下面三點(diǎn),投資者們可做重點(diǎn)了解:

  1、兩只基金同時(shí)為可轉換基金。

  2、兩只基金為同一收費模式,即前端轉換成前端,后端轉換成后端,C類(lèi)轉換成C類(lèi)。

  3、封閉期的基金和QDII、LOF類(lèi)基金是不能進(jìn)行基金轉換的。

  那基金轉換的優(yōu)缺點(diǎn)主要是什么?

  基金轉換的優(yōu)點(diǎn)在于:基金轉換能節省賣(mài)出基金后再買(mǎi)入基金的份額確認時(shí)間,一般T日轉換,當天就能確認新買(mǎi)入基金的份額,所以基金轉換更加便捷。但是缺點(diǎn)在于一般只能同公司的產(chǎn)品轉換,很多跨基金公司的產(chǎn)品即便有“超級轉換”的功能,可能也不能轉換成功,且基金轉換并不一定能省手續費。

  基金轉換分為普通轉換和超級轉換:普通基金轉換的轉換費=申購補差價(jià)+轉出基金的贖回費;高級轉換的手續費=轉出時(shí)的贖回費+轉入時(shí)的申購費。所以基金轉換的主要目的在于節省份額確認時(shí)間,并不一定省手續費。

基金的轉換

  總之,基金轉換對投資者來(lái)說(shuō)更劃算,如果投資者覺(jué)得自己持有的基金表現是比較差的話(huà),可以通過(guò)基金轉換選擇表現較好的基金。同時(shí),投資者如果覺(jué)得自己持有的基金風(fēng)險是比較高的,也可以轉換成風(fēng)險較低的基金。

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